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國際貿易結算服務

本行透過遍布世界各地的境外分支機構和代理行網絡,為客戶提供安全可靠的結算服務,結算工具包括匯款、信用證和托收等,貨幣選擇多樣,服務高效,方便快捷。

信用證——本行為國際貿易企業客戶在進出口貿易中提供的付款承諾,在單據符合信用證規定的各項條款時向出口商履行付款責任,幫助進口企業客戶增加付款信用、減少資金占用、降低交易風險。

跟單托收——本行為國際貿易企業客戶在進出口貿易中提供的進口代收或出口托收的商業單據服務,幫助進出口企業客戶及時安排收發貨物、減少資金占用、促進貿易往來。

國際匯款——本行向企業客戶提供的,委托國外銀行將指定金額的款項支付給境外指定收款人的匯出匯款服務,或按國外匯出行指示將款項支付給國內指定收款人的匯入匯款服務,服務快捷高效,幫助客戶提高效率、降低成本。

國際貿易融資服務

本行為客戶提供國際貿易項下多種融資產品,包括:為買方客戶提供的授信開證、進口押匯和進口代收融資等產品;為賣方客戶提供的打包放款、出口押匯、信用證議付、信用證買單、福費廷、出口托收融資和保險單項下融資等產品;為中間商客戶提供的背對背信用證、轉讓信用證等產品。

進口押匯——本行向進口企業客戶提供的信用證項下的短期資金融通服務,用以對外支付該單據項下款項,幫助客戶解決資金周轉問題,及時取得貨物,搶占市場先機。

進口發票融資——本行為進口企業客戶支付應付貨款而提供的一種短期資金融通服務,憑借客戶提供的進口發票及交易/交收憑證為客戶辦理融資,并將款項支付予出口商。進口企業可利用銷售貨物的回款償還本行融資,在不占用自有資金的情況下完成貿易、實現利潤,亦可有效縮短付款期限,提高議價能力。

信用證議付——本行為出口企業客戶提供的信用證項下的短期資金融通服務,幫助客戶迅速取得出口貨款,加快資金周轉能力,改善財務狀況,以及規避匯率波動可能帶來的風險。

出口發票貼現——本行為出口企業客戶提供的賒銷方式下基于出口銷售合同產生的應收賬款融資服務,幫助客戶在貨物裝運后提前收取貨款,便利交易對手的付款條件,增加自身貿易機會,擴大市場份額,加快資金周轉,規避匯率波動可能帶來的風險。

福費廷——本行為出口企業客戶提供的無追索權的貿易融資服務,無需占用企業授信,幫助客戶加快應收賬款周轉速度,盤活資金,降低應收賬款管理費用,節約成本,優化財務報表,避免資金占用。

打包放款——本行為出口企業客戶提供的用于信用證項下貨物采購、生產及裝運等用途的專項短期貿易融資,幫助客戶在貨物裝運前獲取融資,緩解資金周轉壓力。

訂單融資——本行為出口企業客戶提供的匯款及跟單托收結算方式項下用于支付采購材料、裝運或生產等費用的短期資金融通,幫助客戶在貨物裝運前獲取融資,緩解資金周轉壓力。

國內供應鏈金融服務

本行通過布局全國的分支機構網點,為供應鏈上下游企業客戶的國內貿易賬款提供一攬子的結算、管理、催收和融資等支付結算和供應鏈融資服務。

國內信用證——針對國內貨物、服務或其他交易背景下的采購需求,本行應買方申請出具付款承諾,承諾在單據符合信用證規定的各項條款時向賣方履行付款責任,從而增強客戶的商業信用、減少資金占用、降低交易風險、促進貿易往來。

國內保理——針對國內貨物、服務或其他交易背景下所產生的應收賬款,在從賣方受讓應收賬款債權基礎上,本行可提供應收賬款催收、管理、壞賬擔保及融資于一體的綜合性金融服務,幫助買方優化供應鏈、減少資金占用、提高談判實力,幫助賣方提前回款資金、降低收款風險、優化報表。

跨境投融資服務

南商中國跨境投融資,服務于一帶一路等國家戰略推進,為國內企業走出境外,或外商國內投資等跨境經營提供賬戶、融資、投資、擔保、匯兌、咨詢等商業銀行金融服務。

跨境擔保——本行為“走出去”企業在海外獲得資金支持或完成項目建設等提供各類融資性或非融資性擔保,增強企業信用,幫助企業提升融資地位和經營能力。

跨境融資——本行為國內外企業客戶從海外獲得銀行貸款、境外發債或上市等跨境融資提供渠道介紹、賬戶管理、信用擔保、資金清算和風險防范等一攬子金融服務。

跨境投資——本行為國內外企業客戶開展外商直接投資(FDI)或境外直接投資(ODI)等跨境投資提供專戶管理、資金清算和風險防范等綜合金融服務。

同業貿易金融合作

本行愿意與同業(包括銀行或非銀行金融機構)開展各類與貿易金融業務相關的合作,既包括同業代付、二級市場福費廷買賣、風險參與、再保理、代開信用證、代開保函和代理結算等傳統產品,也包括互介客戶、互介業務以及產品互補等多樣合作方式。

同業代付——本行憑借廣泛的境內外代理行渠道,根據銀行同業委托,為其客戶的貿易支付結算需求提供短期資金支持。

二級市場福費廷——本行可受讓銀行同業持有的福費廷資產并向銀行同業提供資金支持,幫助銀行同業降低資金成本、規避業務風險。

風險參與——本行可根據與銀行同業約定的比例和條件,承擔銀行同業的基礎業務中債務人的全部或部分信用風險,并可根據銀行同業申請提供資金支持,可幫助銀行同業規避業務風險、降低資金成本。

雙保理/再保理——本行可與銀行同業建立保理業務合作,通過互為買方保理商與賣方保理商,合作共贏,共同為買賣雙方提供應收賬款催收、管理、壞賬擔保及融資等一攬子金融服務;或受讓銀行同業持有的應收賬款債權,并提供資金支持,幫助銀行同業降低資金成本、規避業務風險。

代理結算——本行可憑借自身在貿易金融領域的專業經驗、廣泛的境內外代理行渠道、便捷先進的系統與技術手段,為銀行同業提供代理國內及國際收付結算服務,包括但不限于代理開證與托收、代開保函與備用信用證、代理清算等。

跨境綜合金融服務

本行可根據客戶的需求特點,將貿易金融產品與其他產品(包括結售匯、金融衍生品等)相結合,幫助客戶在完成貿易結算的同時達到降低財務成本的效果,產品包括進口匯利通、出口匯利通等。

進口匯利通——在進口貿易背景下,本行應進口企業客戶申請,通過辦理進口融資和遠期外匯交易的組合,為客戶鎖定購匯成本,滿足進口企業規避匯率風險、降低支付成本的需求。

出口匯利通——在出口貿易背景下,本行應出口企業客戶申請,通過辦理出口融資和遠期外匯交易的組合,為客戶鎖定結匯成本,滿足出口企業規避匯率風險、提前將應收賬款變現的需求。

信貿通——本行對已向中國出口信用保險公司投保出口信用保險的出口貿易,憑出口商客戶提供的出貨憑證、投保出口信用保險的有關憑證、賠款轉讓協議等,向客戶提供資金融通服務,幫助客戶提前將應收賬款轉換為流動資金,加快資金周轉,規避買方風險。

跨境外幣資金池——本行根據跨國企業集團客戶的自身經營和管理需要,為客戶提供境內境外成員企業之間的外幣資金調撥和歸集服務,幫助客戶實現跨境外幣資金集中化管理,降低資金成本,提高資金回報,實現外幣資金高效管理和靈活調配。

自貿區分賬核算服務

本行的上海分行可在中國(上海)自由貿易試驗區金融政策的框架下,依托自貿區分賬核算功能(即FT賬戶功能),為客戶提供具有自貿區特色的各類金融服務,幫助客戶享受由自貿區政策帶來的優惠和便利。

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